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ライフプランの実現を最初からお手伝い。
ライフプランイング（人生設計シミュレーション）は「夢や希望」を実現するための羅針盤です。「夢や希望」はどんなことでも構いません。重要なのはそれを顕在化させ、具体的に描き、“実現（ファイナンシャルゴール）する”ことです。
ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）の業務は、それぞれの「夢や希望」を叶えるための経済的サポート体制の確立です。その中で重要視するのは、実行過程での“定期点検”と“進捗状況の確認”です。ライフプランを作成するだけでなく、実際に「夢や希望」を叶えて頂かなければなりません。
そのための大切なプロセスが「プランのチェック」と環境（家計）の継続的な整備です。それゆえにＦＰ（ファイナンシャルプランナー）とは長い付き合いになるでしょう。
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夢や希望、家計の現状を把握する。
最初にファイナンシャルプランナー（ＦＰ）が行うことは、相談者のお話を傾聴することです。
人それぞれに価値観や考え方が違うように、まず、それぞれのライフプラン（人生設計）上の具体的な夢や希望をお聞きします。コミュニケーションを重ね、たとえば「安心してゆとりのある人生をおくりたい」という漠然とした考え方を「何処に住み、この様なライフスタイルで暮らしたい」という明確なビジョンを導く作業を行います。
その上で、家計収支・資産状況、家族構成などあなたを取り巻く現在の環境を詳しくお聞きし、現況における問題点を把握・分析し、改善点を見つけていきます。
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ライフプランニング（家計の健全化を実現）。
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）は現状を分析して、見つかった問題点を改善し、あなたの「夢や希望」を実現するためにライフプラン作成（人生設計シミュレーション）を行います。
様々な角度からアプローチし、状況によっては関連する各方面の専門家達と協力して対策を練り、方針を検討することもあります。
大切なことは現状の問題解決だけでなく将来において問題が起こる前に、どういう事態になっても慌てないように準備・実行ができるようにしていくことです。（備えあれば憂いなし） |
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ライフプランニング実行後の対策と早期対応。
ライフプラン（人生設計）やファイナンシャルプランは中長期的な視点で計画されています。ですからその実行過程・結果を定期的に検証していく必要があります。
社会情勢の変化や家庭（家計）環境などの状況は時々刻々と変化していますので、その変化に対応できるようにライフプランやファイナンシャルプランにも当然見直しや修正が加えられます。
主治医宛らあなたが病気や重度の症状に陥らないように予防対策を講じること、問題点を早期に発見することがファイナンシャルプランナーの役目の一部でもあるのです。
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人生設計（ライフプラン）上のさまざまな可能性を考慮しながら包括的にファイナンシャル・プランニングを行います。
- 家計の収入を増やす：転職、スキルアップ、副職等
- 家計の支出を減らす：住宅ローンの借り換え、保険の見直し、節税対策、使途不明金を明確にする
- 預貯金・資産運用等：金融資産の活用（定期預金、年金、投資信託等）
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 ―ライフプランニング |
、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®）は、日本国内ではFPSBによって登録されており、FPSBとのライセンス契約に基づいて、NPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。CFP®認定者は、CFP®資格制度の優位性を守り高めるためにも、商標の正しい使用方法を順守することが求められます。